Офшорные онлайн-казино нашли новый способ обхода банковских ограничений

[1Moderator]

Онлайн-казино, ориентированные на российский рынок и зарегистрированные в офшорных зонах, нашли новый способ обхода банковских ограничений на транзакции для нелегального гемблинга. Они начали использовать африканские банки для проведения платежей. В частности, популярностью пользуются United Bank for Africa (UBA) в Нигерии и Гане. Таким образом, российский банковский регулятор исключен из схемы, так как транзакции осуществляются без использования отечественных карт.

После того, как Visa и Mastercard прекратили свою деятельность в России, многие россияне начали открывать карты этих платежных систем в странах ближнего зарубежья. Именно эти карты используются для совершения транзакций через африканские банки. Кроме того, для проведения платежей применяется мискодинг, что означает подмену назначения платежа. Таким образом, операции выглядят как оплата услуг, не связанных с гемблингом, например, услуг предполетной подготовки или туристических услуг.

Отмечается, что эта схема относительно безопасна, так как санкции банковских регуляторов и платежных систем за мискодинг не являются суровыми. Однако использование банков в экзотических странах для проведения платежей можно рассматривать как определенный успех российских властей в борьбе с нелегальными онлайн-казино. Фактически это означает, что более простая схема P2P-переводов, которую офшорные операторы активно использовали в прошлом месяце, постепенно утрачивает свою актуальность.