Крупнейшие банки ужесточают борьбу с “дропами”

[1Moderator]

В настоящее время нелегальный iGaming-рынок столкнулся с серьезными проблемами:

Платежные системы отключаются, игроки не могут внести депозиты, более миллиона дроп-карт заблокированы. В скором времени офшорные операторы потеряют часть своих депозитов, мелкие игровые продукты уйдут с рынка.

Из-за проблем у букмекеров, не входящих в ЦУПИС, ожидается переход клиентов к легальным букмекерским конторам.

Цены на карты, оформленные на фиктивных лиц, резко выросли. МВД РФ снова призывает к введению уголовного наказания за участие в дропперских схемах.

Тинькофф Банк недавно объявил о запуске системы мониторинга дропов. За последние 12 месяцев он тестировал свою разработку, что позволило сократить количество дропов вдвое и заблокировать 130 тысяч дропперских счетов. Известно, что система Тинькофф работает на основе искусственного интеллекта: учитывая более тысячи поведенческих факторов, она сигнализирует о подозрительной транзакции, после чего сотрудник банка проводит проверку счета на признаки дроповодства.

ВТБ за 2023 год задержал на дропперских счетах более 1 миллиарда рублей ($10,8 миллионов): 170 миллионов ($1,8 миллиона) были возвращены, еще 150 миллионов ($1,6 миллиона) арестованы по уголовным делам.

Сбербанк запустил программу по борьбе с дропами два года назад. С тех пор количество дропов в сети банка уменьшилось в 10-12 раз.

Ситуация находится в крайне нестабильном состоянии. Операторы ищут альтернативные платежные решения и обходные пути. Рынок азартных игр в России проходит через значительные изменения, и в будущем лямки, вероятно, будут только ужесточаться.